Rriten raportet për raste të dyshuara të pastrimit të parave

Raportet për raste të dyshuara të pastrimit të parave po rriten - por zyra e raportimit nuk ka stafin e duhur për t'i trajtuar të gjitha

Rritje eksponenciale: rritje prej 40 përqind – kjo është rritja e lartë e raporteve që kreu i Zyrës Zvicerane të Raportimit të Pastrimit të Parave (MROS), Anton Brönnimann, pret për të gjithë vitin. Në terma absolutë, kjo përfaqëson një rritje nga 15,000 raporte vitin e kaluar në 21,000 këtë vit. “Kemi përjetuar një rritje eksponenciale për 10 vjet,” tha Brönnimann për SRF, transmeton albinfo.ch.

Ndërgjegjësim i shtuar dhe teknologji të reja: “Çështja ka qenë e pranishme kudo për 15 vjet, dhe presioni nga autoritetet rregullatore dhe të zbatimit të ligjit është rritur, së bashku me ndërgjegjësimin në industri,” thotë Brönnimann. Kjo pjesërisht sepse Zvicra ka përjetuar disa skandale pastrimi parash që kanë çuar edhe në dënime. Organet raportuese, veçanërisht bankat, po përpiqen të shmangin çdo rrezik.

Raportimi me shtypjen e një butoni: Përparimet teknologjike gjithashtu luajnë një rol. “Bankat sot përdorin robotë dhe elementë të tjerë të automatizuar për zbulim dhe mund të shkaktojnë raportime me shtypjen e një butoni,” thotë kreu i zyrës së raportimit. Është më mirë të raportosh një incident më shumë sesa një më pak.

Rreziku në rritje i rasteve të humbura: Numri i raportimeve është rritur aq ndjeshëm sa afërsisht 55 punonjës të MROS nuk mund ta përballojnë më. “Ne nuk mund ta përballojmë thjesht rritjen e madhe; burimet tona njerëzore janë të shtrira në kufijtë e tyre. Prandaj, ne përdorim një qasje të bazuar në rrezik”, thotë Brönnimann. Në mënyrë specifike, MROS nuk i përpunon më të gjitha rastet, dhe disa raporte të aktivitetit të dyshimtë nuk përpunohen më me të njëjtin nivel detajesh. “Ne përqendrohemi në krime të rënda si financimi i terrorizmit, krimi i organizuar dhe krimi i rëndë ekonomik.” Këto zakonisht janë raste që përfshijnë rrjete të tëra kriminelësh.

Nevojitet dyfish më shumë staf: Rezultati është raste që rrëshqasin. “Rreziku rritet natyrshëm që të humbasim raste të caktuara të pastrimit të parave. Kjo përfshin edhe raste që do të duhej t’u referoheshin autoriteteve të zbatimit të ligjit.” Megjithatë, situata e kufizuar e personelit nuk lë asgjë për të dëshiruar. Për ta bërë punën siç duhet, thotë Brönnimann, nevojitet dyfish më shumë staf sesa sot. Kjo do të ishte rreth 110 punonjës.

Inteligjenca artificiale (IA) synon të ofrojë një zgjidhje: Brönnimann synon ta kundërshtojë këtë me automatizim dhe mjete dixhitale. “Po përpiqemi të automatizojmë sa më shumë të jetë e mundur me dixhitalizimin dhe shpresojmë të bëjmë përparim të mëtejshëm në të ardhmen falë inteligjencës artificiale.” Megjithatë, numri i rasteve të raportuara po rritet aq shpejt sa përparimet dixhitale nuk po japin fryte.

---