Monako gjobit UBS-në me 6 milionë euro për pastrim parash

(KEYSTONE/Ennio Leanza)

Mbikëqyrësi i tregjeve financiare të Monakos ka gjobitur UBS me 6 milionë euro për “shkelje të shumta serioze” në kontrollet e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.

“Numri dhe përsëritja e këtyre mangësive tregojnë një dështim të përgjithshëm në sistemin e përputhshmërisë dhe kontrollit të brendshëm të institucionit”, thuhet në vendimin e publikuar në faqen e internetit të Autoritetit të Sigurisë Financiare të Monakos (AMSF) dhe të raportuar nga mediat Gotham City dhe Inside Paradeplatz.

Duke shqyrtuar një periudhë nga viti 2018 deri në vitin 2023, AMSF vuri re vonesa në transmetimin e raporteve të transaksioneve të dyshimta dhe në përgatitjen e vlerësimit të saj global të rrezikut.

UBS gjithashtu nuk ishte në gjendje të përmbushte kërkesën e saj ligjore për të verifikuar identitetin, të ardhurat dhe përfituesit e klientëve të saj. Kjo ishte “pavarësisht rrezikut të brendshëm të paraqitur nga baza e saj e klientëve, më shumë se gjysma e të cilave klasifikohet si rrezik i mesëm deri në shumë të lartë”.

Dega e UBS në Monako dështoi të identifikonte dhe verifikonte identitetin e zinxhirëve të pronësisë dhe kontrollit të klientëve të saj me struktura komplekse (më shumë se tre nivele pronësie midis mbajtësit të llogarisë dhe pronarit përfitues).

As nuk vërtetoi të kaluarën e klientëve të saj me rrezik të lartë, siç janë personat e ekspozuar politikisht (PEP), ose nuk kontrolloi konsistencën e transaksioneve të caktuara, thekson AMSF, transmeton albinfo.ch.

Transferta të pajustifikuara

Në vendimin prej 77 faqesh, disa “alarme transaksionale” citohen si ilustrim, duke përfshirë dy transferta dalëse prej 400,000 dollarësh secila në llogaritë personale të një klienti në Liban dhe Arabinë Saudite, për të cilat analiza u kufizua në natyrën e supozuar të përsëritur të transaksioneve, pa ndonjë dokumentacion të saktë të qëllimit të tyre.

Ose një transfer dalës prej 500,000 € në një kompani bizhuterish në pronësi të një klienti, i cili u justifikua në bazë të një fature prej vetëm 73,000 €.

E kontaktuar nga AWP, banka më e madhe e Zvicrës “merr shënim sanksionin administrativ” dhe aktualisht po shqyrton këtë vendim, duke përsëritur se është “e përkushtuar për t’u përmbajtur standardeve më të larta rregullatore dhe mbetet e fokusuar në shërbimin e klientëve të saj”.

Përveç gjobës financiare “në përpjesëtim me të ardhurat neto mesatare bankare të tre viteve të fundit financiare” të degës, që arrin në rreth 132.2 milionë euro, AMSF ka vendosur ta publikojë vendimin në faqen e saj të internetit në formë të emërtuar për një periudhë prej pesë vitesh.

Ky vendim, i njoftuar në fund të prillit, mund të apelohet brenda dy muajsh.